Ein erfolgreicher Vermögensaufbau braucht zwei Dinge: eine intelligente Anlagestrategie und Durchhaltevermögen. Bei VisualVest bieten wir dafür die besten Rahmenbedingungen. Das zeigen die Ergebnisse der renommierten Robo-Advisor-Studie 2024 von FondsConsult, bei der wir erneut Platz 1 erreicht haben. Mit einer Gesamtnote von 1,7 konnten wir uns unter 20 Robo-Advisors erfolgreich durchsetzen.
Die Studie untersuchte u.a. die Qualität der Strategien mit Beurteilung des Portfolio- und Risikomanagements, der Anlegerprofilierung sowie der Kostenstruktur. Außerdem wurde die Performance aller Anbieter analysiert.
Ergebnisse der Robo-Advisor-Studie
VIsualVest-Performance: 3x Platz 1 mit Bestnote, 1x Platz 3
- Offensive Anlagestrategie mit maximaler Aktienquote von 100 Prozent: Mit einer Rendite von 27,74 Prozent (vor Servicegebühren) im 3-Jahreszeitraum und vergleichsweise niedrigen Risikokennzahlen erreicht VestFolio 7 Platz 1 in der untersuchten Kategorie. Durchschnittsperformance aller Robos: 14,50 Prozent.
- Dynamische Anlagestrategie mit maximaler Aktienquote von 80 Prozent: Bei den dynamischen Strategien erzielte VestFolio 6 eine 3-Jahres-Rendite von +21,43 Prozent (vor Servicegebühren) mit guten Risikowerten. Damit liegen wir gut 11 Prozentpunkte über dem Robo-Durchschnitt. Hierfür erhielten wir als einziger Anbieter die Bestnote 1,3.
- Ausgewogene Anlagestrategie mit maximaler Aktienquote von 60 Prozent: Auch in den ausgewogenen Anlagestrategien mit einem maximalen Aktienanteil von 60 % überzeugte unser VestFolio 5 mit einer 3-Jahres-Rendite von +15,55 Prozent (vor Servicegebühren) und landete auf Platz 1.
- Defensive Anlagestrategie mit maximaler Aktienquote von 40 Prozent: Zwar nicht Platz 1, dafür aber auf dem Podestplatz landete ebenfalls unser VestFolio3 mit einer guten 3-Jahres-Rendite von 4,99 Prozent (vor Servicegebühren). Robo-Durchschnitt 0,95 Prozent.
VisualVest mit Hoher Angebots-Qualität
Die Qualität der Kosten, des Produktangebots, der gebotenen Transparenz, der ESG-Umsetzung sowie des Portfolio- und Risikomanagements wurde wie bereits in den Vorjahren erneut "sehr gut" bewertet. FondsConsult schreibt in seinem Fazit: „VisualVest besitzt ein umfangreiches und gut strukturiertes Multi-Asset Produktangebot, das auch eine grüne Palette sinnvoll einschließt. […] Positiv sticht ein Prognoserechner heraus, welcher Anleger bei der Erreichung eines angestrebten Anlageziels unterstützt. Insgesamt kann VisualVest bei allen untersuchten Kriterien überzeugen und erzielt damit auf der qualitativen Seite die Bestnote.“
Künstliche Intelligenz als Erfolgsrezept
Ein wesentlicher Erfolgsfaktor, der zu unserer sehr guten Platzierung in der Performance-Auswertung führt, ist, dass wir auf eine Kombination aus menschlicher Expertise und KI setzen: Unsere künstliche Intelligenz MALINA (Machine Learning for Investment Application) hat 2023 erneut dazu beigetragen, dass wir die bestmöglichen Anlageentscheidungen für unsere Anleger*innen treffen konnten.
MALINA kommt in der Portfolioallokation unserer VestFolios zum Einsatz: Hier berechnet sie, mit welcher Wahrscheinlichkeit die in den VestFolios enthaltenen Aktienfonds in den nächsten 6 Monaten besser abschneiden als die Rohstofffonds. Dafür wird die KI zunächst mit zahlreichen relevanten Daten gefüttert, darunter u.a. Wechselkursbewegungen, Inflationserwartungen, die Form der Zinsstrukturkurve oder die Entwicklung von Rohstoffpreisen. Malina verknüpft all diese Daten intelligent miteinander und erzeugt unter Einbezug vergangener Entwicklungen dann jeweils eine Prognose. Entsprechende Signale werden von den Mitgliedern unseres Investment Komitees im Kontext aktueller Kapitalmarktentwicklungen bewertet, um die Gewichtung in den Portfolios bei Bedarf neu auszurichten. Die KI entscheidet also nicht allein, sondern liefert vielmehr ergänzende Informationen, die zur Entscheidungsfindung beitragen können. Mehr zu MALINA findest du in unserem Blog „Vorteil: Künstliche Intelligenz bei VisualVest“.
Die Kombination von Mensch und Maschine ist einer der Grundpfeiler unserer Vermögensverwaltung und hat in den vergangenen schwierigen Börsenjahren gezeigt, dass sie einen signifikanten Unterschied machen kann. Und auch für 2024 geben wir wieder alles, um langfristig die besten Renditechancen für unsere Anleger*innen zu erzielen. Du profitierst noch nicht von der ausgezeichneten digitalen Vermögensverwaltung? Dann lass dir jetzt einen kostenlosen und unverbindlichen Anlagevorschlag erstellen.
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Anlagevorschlag erhaltenDie Geldanlage in Fonds ist mit Risiken verbunden, die zu einem Verlust deines eingesetzten Kapitals führen können. Historische Werte oder Prognosen geben keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung. Bitte mach dich deshalb mit unseren Risikohinweisen vertraut.
